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【もくじ】ライフプラン相談について FPの6ステップ ライフプラン関連コラム目次

【メールで相談】ライフプラン相談について

ライフプランシミュレーションはライフプラン表やキャッシュフロー表などとも呼ばれますが、
FP(ファイナンシャルプランニング)の基本であり、ファイナンシャルプランナーの武器です。
これを把握しなければ間違ったアドバイスにつながる可能性もあります(これが当サイトの会員に無料で簡易ライフプランシミュレーションを作成する理由です)。
ヒアリングした目標や希望、夢そして現状を数字に落とし込み、現状とのギャップを把握します。ギャップを埋めたり、より簡単に目標に到達するための改善点を見つけ出し、
改善後のシミュレーションを作成します。
改善策とは具体的に、保険の見直し、住宅ローンの見直し、資産運用計画の見直し、配偶者が働きに出る、車の購入計画の見直しなど、なるべく効果が大きく、かつ実現可能なものをアドバイスしていきます。もちろん一方的に私が決めるのではなく、メールのやり取りにて決定していきます。

         
         ↑ライフプランシミュレーションの一例。
          数パターンのシナリオを考えるので、数セットできます。
なぜこのサービスの名前がライフプラン相談であるかというと、
今までこのライフプランシミュレーションを作られた方は、
「ライフプランシミュレーションを作りたい」とお問合せをいただいたのではなく、
「老後の資金の相談したい」とか「子どもをもう一人作っても経済的に大丈夫か」とか
「教育費の積立について相談したい」とか、他の相談から話をいただき、やりとりをした結果、
このライフプラン相談のサービスを申し込まれているからです。
皆様も不安に思っている事や漠然とした不安、疑問などもお気軽にお問い合わせください。
ライフプラン相談に限らず最適なソリューションを一緒に考えます。

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ファイナンシャルプランニング(FP)の6ステップ

【ステップ1】顧客との関係確立とその明確化←当HPやメルマガやお問合せにて対応
         ↓
【ステップ2】必要データの収集と目標の明確化
←ヒアリングシートとその後のやりとりで対応
         ↓      
【ステップ3】分析、問題点の確認
←ライフプランシミュレーション現状分析編にて確認
         ↓
【ステップ4】プランの作成
←対策の検討と改善後のシミュレーションの作成
         ↓
【ステップ5】プランの実行援助
←保険の見直しや資産運用計画作成、ローンの見直し、その他
         ↓
【ステップ6】プランの定期的見直し、フォローアップ
←情報提供メルマガと定期的フォロー

ライフプラン関連コラム目次(追加予定)

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